Иностранные банки могут открывать филиалы в Казахстане

Накануне нового 2021 года истек пятилетний мораторий переходного периода, который начался после присоединения Казахстана ко Всемирной торговой организации.

В течение него было запрещено иностранным банкам открывать в республике свои филиалы – для легальной работы можно было открывать только дочерние банки. Теперь, чтобы открыть филиал в Казахстане, материнскому банку необходимо выполнить ряд условий. Прежде всего, государство, резидентом которого является иностранная финансовая организация, должно являться участником международного сотрудничества в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, и обязано сотрудничать с группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

Кроме того, между Агентством Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка и органом финансового надзора государства, резидентом которого является иностранная финансовая организация, должно быть заключено соглашение о сотрудничестве и обмене информацией.

Иностранный банк, желающий организовать свой филиал в Казахстане, должен обладать долгосрочным кредитным рейтингом не ниже ВВВ рейтингового агентства Standard & Poors или рейтингом аналогичного уровня агентств Moody’s Investors Service или Fitch.

Также зарубежный банк обязан предоставить письменное обязательство о безусловном и незамедлительном исполнении обязательств в случаях их неисполнения и (или) ненадлежащего исполнения со стороны своего филиала. Кроме того, в составе руководящих сотрудников филиала должны быть, как минимум, два гражданина Казахстана.

Регуляторные требования, в том числе по выполнению пруденциальных нормативов, при этом будут такими же, как и для казахстанских банков.

Минимальный объем активов иностранного банка должен составлять не менее 20 млрд долларов США, при этом «материнская» структура должна обеспечить филиал банка резервными активами на 24 млн долларов, которые будут лежать на счету в Национальном банке Казахстана на весь период деятельности филиала.